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利用POS机非法套现逾百万元赚取佣金一女老板被

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  • 2019-05-31 12:14

利用POS机非法套现逾百万元赚取佣金一女老板被判刑

  因经营音像店生意不好,一名女老板竟多次利用POS刷卡机帮人非法套现100余万元赚取佣金,最终把自己“套进”牢里。近日,廉江法院公开审理了一宗利用POS机帮人套现的案件,被告人罗某珍构成非法经营罪,被判处有期徒刑一年,并处罚金一万五千元。

  廉江法院经审理查明,2009年起,罗某珍在廉江市某街经营一家音像店。2011年至2014年期间,罗某珍为获取非法利益,利用其音像店内的POS刷卡机为持卡人梁某某等11人及自己刷卡套取现金共108万元,并收取套现金额1%至1.5%的手续费。

  廉江法院审理认为,被告人罗某珍违反法律规定,使用POS刷卡机,以虚构交易的方式向信用卡持有人直接支付现金108万元,扰乱市场秩序,情节严重,其行为已构成非法经营罪。

  《中华人民共和国刑法》第二百二十五条【非法经营罪】:违反国家规定,有下列非法经营行为之一,扰乱市场秩序,情节严重的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金;情节特别严重的,处五年以上有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产:

  (一)未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的;

  (二)买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的;

  (三)未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的,或者非法从事资金支付结算业务的;

  2009年12月16日起施行的《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》,对上述规定做出具体解释,其中第七条明确规定:“违反国家规定,使用销售点终端机具(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,情节严重的,应当依据刑法第二百二十五条的规定,以非法经营罪定罪处罚。

  使用POS机结算,必须建立在真实交易的基础上,使用POS机套取银行资金的,违反了POS机使用管理规定,危害了银行资金的安全。从此,通过POS机帮客户套现的行为不再是一般的违规行为,而是一种涉嫌犯罪的违法行为。

  本案中被告人罗某珍想钻银行信用卡管理的空子,借开音像店申报的POS机,以虚构交易的方式帮人套现获得佣金,其行为已经触犯了法律,最终以非法经营罪被判刑。

  君子爱财,取之有道。法官在此提醒那些想创业致富的人们,在追求财富的路上要密切关注国家的法律规定,不能一味图财,最终身陷囹圄。同时,法官也在此提醒那些用信用卡套现的持卡人,不要试图投机取巧,利用多张信用卡进行套现倒账,来追求超出自己经济实力的消费,影响自己的信用记录,最终可能导致自己构成信用卡诈骗犯罪。返回搜狐,查看更多

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